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La FTC presenta una queja enmendada que busca sanciones civiles contra los proveedores de financiamiento para pequeñas empresas
La queja enmendada contra RCG Advances y otros alega retiros no autorizados, violaciones de la Ley Gramm-Leach-Bliley

En una queja enmendada presentada recientemente, la Comisión Federal de Comercio alega que el proveedor de anticipos en efectivo para comerciantes RCG Advances y otros demandados realizaron múltiples retiros no autorizados de los bancos de pequeñas empresas, a veces tomando miles de dólares más que el monto de reembolso acordado.

La queja enmendada también alega que RCG, anteriormente conocido como Richmond Capital Group, LLC y que también opera como Viceroy Capital Funding y Ram Capital Funding, violó la prohibición de la Ley Gramm-Leach-Bliley de usar información falsa o engañosa para obtener una cuenta bancaria del consumidor. información.

En sus acuerdos con los consumidores, RCG les dice a las empresas que pueden recibir una cantidad de efectivo por adelantado a cambio de permitir que RCG haga retiros diarios de las cuentas bancarias de las empresas hasta un «Monto Total Comprado». La demanda enmendada alega que los acusados ​​frecuentemente continuaron haciendo los retiros mucho después de que se retiró la cantidad prometida, en un caso tomando más de $ 75,000 sin permiso.

La demanda enmendada también alega el comportamiento desenfrenado y atroz de los acusados, que incluyen reírse de las solicitudes de reembolso de los consumidores por los retiros no autorizados de RCG de las cuentas bancarias de los clientes; abusar del sistema legal para apoderarse de los activos comerciales y personales de sus clientes; y amenazar con romperles la mandíbula a sus clientes o acusarlos falsamente de abuso de menores durante las llamadas de cobranza.

La FTC solicita a la corte que evalúe sanciones civiles contra los acusados, junto con medidas cautelares y requiriendo que los acusados ​​entreguen las ganancias mal habidas.

El caso se presentó originalmente en junio de 2020.

El voto de la Comisión para remitir la denuncia de sanción civil al Departamento de Justicia para su presentación fue 4-0. El Departamento de Justicia devolvió la denuncia a la Comisión, que presentó la denuncia enmendada en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York.

NOTA: La Comisión presenta una queja cuando tiene “motivos para creer” que los acusados ​​nombrados están violando o están a punto de violar la ley y le parece a la Comisión que un procedimiento es de interés público. El caso será decidido por el tribunal.